ซื้อทองต้องรู้ ! ราคาทอง ขึ้น-ลง ขึ้นอยู่กับอะไร ?

สถานการณ์โลกมีความไม่แน่นอน คนตื่นตระหนกจากสถานการณ์สงคราม และความขัดแย้งที่เกิดขึ้นทั่วโลก ไหนจะวิกฤตความมั่นคงทางพลังงาน อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มสูงขึ้น การเก็บทรัพย์สินที่มีมูลค่าสามารถเก็งกำไรได้อย่างทองคำ จึงได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อย ๆ เหมือนดั่งคำพูดที่ว่า มีเงินเค้านับเป็นน้อง มีทองเค้านับเป็นพี่

ประชาชนแห่ซื้อทองเป็นจำนวนมาก

แต่ถึงอย่างไรก็ตาม การจะเดินดุ่ม ๆ ไปซื้อทอง ก็เป็นเรื่องที่ไม่สมควรทำ อย่างน้อยเราจำเป็นที่ต้องมีความรู้เบื้องต้นเสียก่อน ทราบถึงเรื่องปัจจัยพื้นฐานที่ส่งผลกระทบต่อราคาทองคำ ทราบถึงจังหวะราคาซื้อขายที่เหมาะสม เพื่อให้การลงทุนเก็บทรัพย์สินของเราเป็นไปได้อย่างมั่นคง ลดเปอร์เซ็นต์ความผิดพลาดจากการลงทุนให้เหลือน้อยที่สุดเท่าที่จะทำได้

ก่อนซื้อทอง นอกจากราคาทองต้องรู้เรื่องอะไรบ้าง

ทองแท้หรือทองปลอม การดูจากภายนอกถ้าไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญอาจแยกไม่ออกว่าอันไหนทองจริงทองปลอม ยิ่งในปัจจุบันที่เทคโนโลยีการปลอมแปลงทองคำพัฒนาไปไกล มีการทำทองยัดไส้ที่หุ้มทองแท้ไว้ด้านนอกแต่ด้านในเป็นโลหะอื่น ซึ่งไม่สามารถแยกแยะด้วยตาเปล่าได้เลย ดังนั้นสมควรที่จะซื้อจากร้านและแบรนด์ที่ไว้ใจได้ มีความน่าเชื่อถือ มีชื่อเสียง และเปิดกิจการมานานอย่างยาวนาน ส่วนการขายคืน ควรซื้อและขายคืนกับร้านเดิม แบรนด์เดิม เพราะหากนำทองจากแบรนด์ที่ไม่ค่อยเป็นที่รู้จักไปขาย อาจทำให้สภาพคล่องต่ำและถูกกดราคาได้

ทองคำ 99.99% และ ทองคำ 96.5% แตกต่างกันอย่างไร ทองคำ 99.99% หรือ 24K ถือเป็นทองคำบริสุทธิ์ซึ่งเป็นมาตรฐานที่นิยมใช้และซื้อขายกันในต่างประเทศ แต่มีลักษณะเฉพาะทางกายภาพคือเนื้อทองจะมีความนิ่ม หากนำมาตีขึ้นรูปเป็นทองรูปพรรณหรือเครื่องประดับชิ้นเล็ก ๆ อย่างเช่น สร้อยคอขนาด 1 สลึง จะขาดได้ง่าย

คนไทยโดยส่วนมากจะนิยมซื้อทองรูปพรรณ

ส่วน ทองคำ 96.5% เป็นมาตรฐานหลักที่ปรับลดสัดส่วนทองคำลงมาเล็กน้อย เพื่อให้ตัวทองมีความแข็งแรงและทนทานมากขึ้น เหมาะสมกับการนำมาทำเป็นทองรูปพรรณ ทำให้สายสร้อยมีความแข็งแรงและไม่ขาดง่าย คนไทยโดยส่วนมากจะนิยมซื้อทองประเภทนี้

ค่ากำเหน็จคืออะไร ค่ากำเหน็จคือค่าแรงในการเปลี่ยนทองคำแท่งให้กลายเป็นทองรูปพรรณ โดยครอบคลุมทั้งค่าออกแบบ ค่าช่างฝีมือ และค่าสูญเสียเนื้อทองในกระบวนการผลิต จะถูกหรือแพงขึ้นอยู่กับความยากง่าย และความซับซ้อนของลวดลายบนเครื่องประดับชิ้นนั้น ๆ ทำให้ทองรูปพรรณมีราคาสูงกว่าทองแท่งเสมอ แต่ถึงอย่างไรก็ตามผู้ซื้อจะไม่ได้รับค่ากำเหน็จคืนเต็มจำนวนเมื่อนำทองรูปพรรณไปขายต่อ ร้านทองจะรับซื้อเฉพาะมูลค่าเนื้อทองตามน้ำหนักจริงเท่านั้น

ทองคำแท่งที่ได้มาตรฐานต้องมีการระบุรายละเอียดที่ชัดเจน

วิธีสังเกตทองคำแท่งที่ได้มาตรฐาน ใครที่ซื้อทองคำแท่ง ขอให้สังเกตตราสัญลักษณ์ โลโก้ ของร้านหรือผู้ผลิต ต้องมีการระบุเอาไว้ในจุดที่สังเกตได้ รวมไปถึงตัวเลขบอกความบริสุทธิ์ของทองคำ เช่น 96.5% หรือ 99.99% และน้ำหนักของทองคำก็ต้องมีการระบุเอาไว้อย่างชัดเจนเช่นเดียวกัน

ซื้อทองคำออนไลน์อีกหนึ่งทางเลือกไม่ต้องเก็บทองจริง นอกจากการซื้อทองจากห้างร้านตามปกติแล้ว เรายังสามารถซื้อทองได้รูปแบบออนไลน์ ช่วยลดความเสี่ยงเรื่องทองหาย ทองปลอม มีเงินน้อยก็สามารถซื้อได้ ไม่จำเป็นต้องซื้อเต็มบาทเต็มสลึง ระบบจะคำนวณเงินของเราให้เป็นน้ำหนักทองคำตามราคาจริง สามารถสะสมน้ำหนักทองจบครบ ก็จะสามารถทำเรื่องออกมาเป็นทองคำจริงได้

ปัจจัยพื้นฐานที่ทำให้ราคาทองคำขึ้นหรือลงมีอะไรบ้าง ?

อุปสงค์และอุปทาน (Demand & Supply) เรื่องนี้เป็นหลักการพื้นฐานทางเศรษฐศาสตร์ที่ใช้อธิบายถึง อุปสงค์ (ความต้องการซื้อ) และอุปทาน (ความต้องการขาย) ซึ่งเป็นกลไกสำคัญที่กำหนดราคาสินค้าทุกอย่างบนโลกใบนี้ก็ว่าได้ หากความต้องการซื้อในตลาดมีมากกว่าความต้องการขาย ราคาทองคำจะปรับตัวสูงขึ้น ในทางกลับกันหากความต้องการซื้อลดลง หรือมีคนต้องการขายทองคำออกมาเป็นจำนวนมาก ราคาทองคำก็จะปรับตัวลดลง ดังนั้นการซื้อทองคำในช่วงที่มีอุปสงค์ต่ำจึงเป็นจังหวะที่เหมาะสมที่สุด

การปรับตัวของราคาน้ำมันและราคาทอง ราคาน้ำมัน และราคาทองคำมักปรับตัวไปในทิศทางเดียวกับราคาน้ำมัน กล่าวคือเมื่อน้ำมันมีราคาสูงขึ้นก็จะไปกระตุ้นให้เกิดภาวะเงินเฟ้อ (ภาวะที่ระดับราคาสินค้าเพิ่มสูงขึ้น ทำให้เงินจำนวนเท่าเดิมซื้อของได้น้อยลง) ซึ่งจะทำให้นักลงทุนหันมาซื้อทองคำ เพราะทองคำเป็นสินทรัพย์ที่เอาชนะเงินเฟ้อได้ ส่งผลให้ราคาทองคำปรับตัวสูงขึ้นตามไปด้วย ในทางกลับกันหากน้ำมันถูกลง ราคาทองคำมักจะปรับตัวลดลง

ปัจจัยการขึ้นลงของราคาทองคือเรื่องสำคัญที่จำเป็นต้องรู้

ส่วนเหตุผลที่ว่าทำไมทองคำถึงเป็นสินทรัพย์ที่เอาชนะเงินเฟ้อได้ก็เป็นเพราะว่า ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่มีมูลค่าในตนเอง มีปริมาณจำกัด หายาก และไม่เสื่อมค่าไปตามกาลเวลา แตกต่างจากสกุลเงินกระดาษที่สามารถพิมพ์อัดฉีดเข้าสู่ระบบได้เรื่อย ๆ

ขั้วตรงข้ามของราคาทองคำ ค่าเงินดอลลาร์คือขั้วตรงข้ามของราคาทองคำ มักจะเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงกันข้าม ในยามที่เงินดอลลาร์อ่อนตัวลง เพราะผู้คนจะรู้สึกว่าเงินสดมีมูลค่าลดลง จึงต้องหันไปซื้อทองคำมาเก็บไว้แทน ส่งผลให้ราคาทองคำสูงขึ้น อย่างช่วงปีที่ผ่านมาเงินดอลลาร์ขาดความเชื่อมั่น ผู้คนจึงหันสะสมทองคำแทน ซึ่งเป็นปัจจัยหนึ่งที่ดันให้ราคาทองคำสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง

ส่วนบ้านเราคนไทยนิยมซื้อทองด้วยค่าเงินบาท ถ้าเงินบาทอ่อนค่า เช่น จาก 34 เป็น 36 บาท/ดอลลาร์ ราคาทองในไทยจะแพงขึ้น แม้ราคาทองโลกจะนิ่งไม่มีการเคลื่อนไหวก็ตาม และแน่นอนว่าถ้าค่าเงินบาทแข็งค่าราคาทองคำในไทยก็จะถูกลง

นโยบายดอกเบี้ย อีกหนึ่งปัจจัยหลักที่ต้องจับตาให้ดีก็คือนโยบายดอกเบี้ยของธนาคารกลาง โดยเฉพาะธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) ที่สร้างแรงกระเพื่อมให้กับสถานการณ์การเงินโลกอยู่เป็นประจำ ส่วนเหตุผลที่ต้องจับตาก็คือทองคำเป็นทรัพย์สินที่ไม่มีเงินปันผลหรือดอกเบี้ย ถ้าดอกเบี้ยธนาคารสูงขึ้น คนมักจะเทขายทองไปฝากเงินหรือพันธบัตรแทน แต่ถ้ามีการลดดอกเบี้ยราคาทองก็มักจะสูงขึ้น

ทองคำคือสินทรัพย์ปลอดภัย ในภาวะสงคราม

ภาวะสงคราม และการแบ่งขั้วอำนาจ ภาวะสงครามถือได้ว่าเป็นหนึ่งปัจจัยสำคัญ เพราะในยามที่โลกเกิดความไม่แน่นอนอย่างเช่นในเวลานี้ ทองคำจะทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์ปลอดภัย ประมาณว่าเก็บทองไว้สบายใจกว่า เพราะเป็นหลักประกันความมั่นคงแทนเงินสกุลต่าง ๆ ความต้องการจึงพุ่งสูงขึ้นเช่นเดียวกันกับราคา

ทั้งหมดนี้คือปัจจัยหลักที่จำเป็นต้องรู้ก่อนทำการซื้อทอง โดยทุกปัจจัยสามารถทำงานร่วมกันได้ ไม่จำเป็นต้องขึ้นอยู่กับปัจจัยใดปัจจัยหนึ่งเสมอไป นอกจากนี้ยังคงมีปัจจัยรอง และปัจจัยที่ไม่คาดคิดที่อาจเกิดขึ้นได้ ซึ่งล้วนแล้วแต่ต้องใช้การสั่งสมประสบการณ์ในการเรียนรู้และทำความเข้าใจ โดยเฉพาะในช่วงที่ราคาทองมีความผันผวนสูง ผู้ซื้อสมควรที่จะติดตามสถานการณ์อย่างใกล้ชิด เพื่อกระจายความเสี่ยงในการลงทุน จะเป็นการดีที่สุด

อ้างอิง